اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

این روزها با پول خود چه بخریم ؟ سرمایه گذاری در بورس یا خرید سکه و ارز؟

اگر شما هم جزو افرادی هستید که دائما از خودتان می‌پرسید این روزها با پول خود چه بخریم و در کجا سرمایه‌گذاری کنیم، حتما این مقاله را که راهکارهای خوبی در همین زمینه ارائه می‌کند، دنبال کنید.

سرمایه‌گذاری راه و رسم خودش را دارد. کسی که می‌خواهد پول و پس انداز خود را روی یک کالای سرمایه‌ای یا در یک بازار سودآور سرمایه‌گذاری کند، باید تمام جوانب این امر را بسنجد. قبل از اینکه از خودتان بپرسید چی بخرم تا سود کنم، بهتر است اطلاعاتی در رابطه با اصول سرمایه‌گذاری کسب کنید و با روش‌های مختلف این کار و مزیت‌های هر کدام بیشتر آشنا شوید. در این مقاله می‌خواهیم ببینیم که بهتر است با پول خود چه بخریم یا به زبان ساده‌تر چی بخریم تا سود کنیم. با پلازا همراه باشید.

آنچه در ادامه می‌خوانید:

قبل از سرمایه گذاری باید به چه نکاتی توجه کنیم؟

اکثر افراد فکر می‌کنند که مهمترین فاکتور در سرمایه‌گذاری، مقدار پولی است که در اختیار دارند و به همین خاطر، معمولا از سایر فاکتورهای مهم غافل می‌شوند. در واقع فرقی ندارد که مبلغ سرمایه‌گذاری ما چقدر است؛ در هر صورت باید به موارد زیر توجه کنیم و سپس تصمیم بگیریم که با پول نقد چه کنیم تا سودآوری بیشتری برای ما داشته باشد . بنابراین قبل از فکر کردن به اینکه با پول خود چه بخریم موارد زیر را با دقت بخوانید.

سرمایه گذاری بلند مدت یا کوتاه مدت؟

برای شروع سرمایه‌گذاری همه می‌پرسند که چی بخریم؟ اما اول از همه باید مشخص کنید که می‌خواهید سرمایه‌گذاری شما بلندمدت باشد یا کوتاه مدت؟ به این نکته توجه داشته باشد که هرچه بازه سرمایه‌گذاری شما کوتاه‌تر باشد، باید سبدی از دارایی‌ها با ریسک کمتر را شامل شود. برعکس، اگر به فکر سرمایه‌گذاری بلندمدت هستید و مثلا می‌خواهید در 20 سال آینده به سود برسید، بهتر است سرمایه‌گذاری‌های پرریسک‌تر مانند بورس را انتخاب کنید. چون در این حالت اگر با ضرر و زیانی مواجه شوید، فرصت کافی برای جبران خواهید داشت. از سوی دیگر، بازارهای پرریسک مثل بورس، در طولانی مدت بازده بیشتری دارند.

نقدشوندگی سرمایه

مورد بعدی که باید حتما به آن توجه کنید، نقدشوندگی سرمایه یا دارایی است. قبل از آنکه تصمیم بگیریم با پول خود چه بخریم باید به این موضوع فکر کنیم که سرمایه‌گذاری خود را با چه سرعت و با چه قیمتی می‌توانیم به پول نقد تبدیل کنیم. برای مثال اگر بخواهید روی مسکن سرمایه‌گذاری کنید، طبیعتا برای نقد کردن آن باید زمان زیادی را منتظر بمانید. گاهی برای اینکه یک خانه یا زمین را به قیمت مورد نظر خودتان بفروشید لازم است چند ماه صبر کنید. اما از سوی دیگر نقدشوندگی ارز و طلا یا سپرده بانکی بسیار سریع‌تر و راحت‌تر است. پس فقط به این فکر نکنید که چی بخرم و بفروشم تا سود کنم؛ نقدشوندگی چیزی که می‌خرید هم از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است.

هدف از سرمایه گذاری

برای اینکه سرمایه‌گذاری موفق‌تری داشته باشید باید به این موضوع فکر کنید که هدف اصلی شما از این کار چیست؟ آیا می‌خواهید در زمان کوتاه به سود زیادی برسید؟ قصد دارید در بازه زمانی طولانی‌تر به سود منطقی و اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس مطمئن‌تری دست پیدا کنید؟ این موارد تعیین کننده هدف شما از سرمایه‌گذاری هستند. اگر می‌خواهید خیلی سریع به سود زیادی برسید باید به سمت سرمایه‌گذاری‌های پرریسک بروید، ولی در نظر داشته باشید که ممکن است با ضرر هم مواجه شوید. اگر هم به دنبال یک سود مطمئن هستید و مثلا برای بازنشستگی خودتان برنامه‌ریزی کرده‌اید، پیشنهاد می‌کنیم که سرمایه‌گذاری‌های با ریسک پایین را انتخاب کنید که طبیعتا سود کمتری هم دارند.

شخصیت خودتان و روحیه ریسک پذیری

یکی از فاکتورهای مهم که باید به آن توجه شود، اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس روحیه و شخصیت فرد سرمایه‌گذار است. افراد دارای روحیات کاملا متفاوتی هستند و این مسئله باعث می‌شود که سرمایه‌گذاری مناسب برای هر فرد با دیگری فرق داشته باشد. مثلا ممکن است یک نفر به هیچ‌وجه تحمل ضرر و کم شدن سرمایه‌اش را نداشته باشد. به چنین افرادی توصیه می‌شود که در بورس سرمایه‌گذاری نکنند؛ چون در این بازار، زیاد اتفاق می‌افتد که سرمایه افراد کاهش پیدا کند که معمولا هم این امر موقتی است و در بلندمدت این کاهش جبران شده و حتی به سود تبدیل می‌شود.

این روزها با پول خود چه بخریم و کجا سرمایه گذاری کنیم؟

به طور کلی وقتی پول خود را به یک دارایی تبدیل کنید که قابلیت نقدشوندگی در آینده را داشته باشد، سرمایه‌گذاری انجام داده‌اید. اما برخی دارایی‌ها هستند که ارزش آنها در طول زمان رشد می‌کند و به همین خاطر گزینه‌های مناسب‌تری برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند. در ادامه به شما خواهیم گفت که بهتر است با پول خود چه بخریم تا سود بیشتری را به دست آوریم.

1. سرمایه گذاری در بانک

یکی از متداول‌ترین سرمایه‌گذاری‌ها در کشور ما، سرمایه‌گذاری در بانک است. این روش همیشه با کمترین ریسک ممکن همراه بوده و نقدشوندگی بالایی هم دارد. افراد معمولا سپرده‌های خود را به صورت کوتاه یا بلندمدت در بانک می‌گذارند که هر کدام مزایای خودشان را دارند. یکی از اصلی‌ترین دلایلی که باعث محبوبیت بانک‌ها نزد سرمایه‌گذاران شده، سود تضمین شده‌ای است که به سپرده‌ها اختصاص می‌دهند. به همین خاطر افراد می‌توانند مطمئن باشند که میزان مشخصی از سود را حتما به دست می‌آورند. البته در حال حاضر به خاطر کاهش نرخ سود بانکی و همخوانی نداشتن آن با نرخ واقعی تورم، میزان سپرده‌گذاری مردم در بانک‌ها به طور قابل ملاحظه‌ای کاهش یافته؛ اما اگر کسی به دنبال یک روش مطمئن و با پایین‌ترین میزان ریسک باشد، همچنان بانک‌ها یکی از گزینه‌های اصلی هستند.

2. سرمایه گذاری در بورس

این روزها بیشتر از همیشه درباره سرمایه‌گذاری در بورس می‌شنویم. نرخ بازدهی بالایی که این بازار پیدا کرده است، باعث شده تا حتی افرادی که قبلا هیچ علاقه‌ای به بورس نداشتند و آن را به عنوان گزینه آخر برای سرمایه‌گذاری هم نمی‌دیدند، حالا دست به کار شوند و شخصا اقدام به خرید و فروش سهام کنند. بحث واگذاری سهام عدالت هم به این قضیه دامن زد و باعث شد تا تقریبا همه اقشار جامعه وارد بورس شوند.

البته اگر به این موضوع به صورت کلان نگاه کنیم باید آن را اتفاق خوبی بدانیم؛ چون وارد شدن سرمایه‌ها به بورس نه‌تنها برای افراد سرمایه‌گذار سودآوری دارد، بلکه می‌تواند چرخ اقتصاد و تولید کشور را نیز به گردش درآورد. با توجه به رشد فزاینده شاخص بورس در این روزها، این بازار یکی از سودآورترین روش‌های سرمایه‌گذاری فعلی است؛ البته کارشناسان اقتصادی توصیه می‌کنند که افراد با تمام سرمایه اصلی خودشان وارد بورس نشوند، مخصوصا اگر تجربه زیادی در این زمینه نداشته باشند.

3. سرمایه گذاری روی مسکن

وقتی با خودمان فکر می‌کنیم که با پول خود چه کنیم، باید این نکته مهم را نیز در نظر بگیریم که چه مقدار پول در اختیار داریم. اگر حجم سرمایه‌ای که می‌خواهیم آن را وارد یک بازار کنیم زیاد باشد، یکی از گزینه‌هایی که همیشه به سودآوری منتهی می‌شود، خرید مسکن است. مسکن هم یک کالای مصرفی است و هم ارزش آن در طول زمان افزایش می‌یابد. همین موضوع باعث شده که مردم به این بازار نگاه ویژه‌ای داشته باشند. از سوی دیگر اجاره دادن خانه این روزها درآمد خیلی خوبی دارد و می‌تواند در کوتاه مدت هم سود زیادی را نصیب صاحب‌خانه کند. به طور کلی سرمایه‌گذاری روی مسکن همیشه دارای کمترین ریسک بوده و بازدهی خوبی دارد. البته در شرایط فعلی که قیمت خانه‌ها سر به فلک گذاشته، برای اینکه بتوانید در این بازار سرمایه‌گذاری کنید، باید پول زیادی داشته باشید.

4. سرمایه گذاری در بازار ارز

یکی از گزینه‌های اصلی برای سرمایه‌گذاری در کشور ما، ورود به بازار ارز است. به طور ساده و مختصر، کسب سود در این بازار از طریق خرید و فروش ارز و با توجه به مابه‌التفاوت قیمت خرید و فروش آن حاصل می‌شود. اگرچه این بازار به صورت عمده در دست دلالان است و از روش‌های پرریسک محسوب می‌شود، اما با روند صعودی ثابتی که ارزهای محبوب (مثل دلار) در سال‌های اخیر در کشور ما داشته‌اند، می‌توان گفت که سودآوری این بازار نیز در هر حالتی تضمین شده است. البته اگر می‌خواهید سرمایه خودتان را وارد بازار ارز کنید، باید به زمان مناسب برای خرید و فروش دقت داشته باشید.

5. سرمایه گذاری روی سکه

یکی از بهترین مزیت‌های سرمایه‌گذاری روی سکه، نقدشوندگی بالای آن است. اگر نگاه بلندمدت داشته باشید، می‌توانید به سکه طلا به عنوان یک دارایی سرمایه‌ای مطمئن نگاه کنید، اما در کوتاه مدت نیز می‌توانید سود خوبی از طریق خرید و فروش سکه کسب کنید؛ البته باید حواستان باشد که این کار با ریسک زیادی هم همراه است و اگر دانش و اطلاعات کافی از اقتصاد و بازار نداشته باشید ممکن است به جای سود، با ضرر مواجه شوید.

6. سرمایه گذاری روی طلا

طلا به خاطر ارزش ثابتی که دارد، به عنوان محبوب‌ترین فلز جهان برای سرمایه‌گذارها شناخته می‌شود. با تبدیل پول خود به طلا می‌توانید مطمئن باشید که حداقل ضرر نمی‌کنید و ارزش دارایی شما کاهش نمی‌یابد. اگر پرحوصله‌تر باشید، در بلند مدت به سود هم می‌رسید. البته باید این نکته را هم مدنظر داشته باشید که قیمت طلا معمولا متاثر از فاکتورهای داخلی و خارجی است و در برخی بازه‌های زمانی (مثل حالا) نوسانات شدیدی دارد که توصیه می‌کنیم در این بازه‌ها اقدام به خرید این فلز ارزشمند نکنید. اگر هم قصد خرید دارید، بهترین گزینه خرید طلای آب شده یا با کارمزد پایین است.

7. سرمایه گذاری روی ارزهای دیجیتال

اگر هیچ کدام از گزینه‌های بالا برای شما جذابیتی ندارند و همچنان می‌پرسید که با پول خود چه بخریم و کجا سرمایه‌گذاری کنیم، شاید بهتر باشد روی ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین سرمایه‌گذاری کنید. البته این گزینه به همه افراد پیشنهاد نمی‌شود، اما جوان‌ترها و آنهایی که با دنیای دیجیتال آشنایی بیشتری دارند، می‌توانند با کسب اطلاعات کافی، به این بازار جذاب ورود کنند.

روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری روی ارزهای دیجیتال وجود دارند؛ برای مثال شما می‌توانید به طور مستقیم اقدام به خرید بیت کوین کنید یا آن را از طریق معامله (ترید) به دست آورید. روش سخت‌تری هم برای این کار وجود دارد که همان استخراج (ماین کردن) بیت کوین است. اگر این واژه‌ها برای شما کاملا ناآشنا هستند بهتر است همین حالا قید ارزهای دیجیتال را بزنید و به گزینه‌های قبلی فکر کنید، اما اگر برای ورود به این بازار مصمم هستید، حتما باید آموزش‌های لازم در این زمینه را دیده باشید.

8. سرمایه گذاری در کسب و کارهای نوپا

این گزینه در کشور ما با کمترین اقبال ممکن مواجه است. می‌توانید خودتان امتحان کنید؛ از دوست یا همکارتان بپرسید که برای سرمایه‌گذاری با پول خود چه کنیم یا چی بخریم؟ قول می‌دهیم انواع و اقسام روش‌ها به شما پیشنهاد شوند به جز سرمایه گذاری در کسب و کارهای نوپا یا استارتاپ‌ها. این موضوع بیشتر ریشه فرهنگی دارد؛ چون از نظر اقتصادی اگر سرمایه‌گذاری روی کسب و کارهای مناسبی صورت بگیرد، می‌تواند از هر روش دیگری سودآورتر باشد. اما چون مردم ما می‌خواهند با صرف کمترین زمان ممکن و همچنین پایین‌ترین میزان ریسک به سود قابل توجهی دست پیدا کنند، معمولا بی‌خیال سرمایه‌گذاری روی یک استارتاپ می‌شوند یا اصلا آن را روشی برای کسب سود تلقی نمی‌کنند.

9. سرمایه گذاری روی خودرو

یکی دیگر از عجایب اقتصادی که فقط در کشور ما دیده می‌شود این است که خودرو حکم یک کالای سرمایه‌ای را دارد. خودرو نسبت به مسکن ارزان‌تر است و با توجه به تفاوت قیمت کارخانه و بازار، خرید و فروش آن می‌تواند سود زیادی را به همراه داشته باشد. البته از چند ماه پیش، دولت با استفاده از روش‌ها و سیاست‌های مختلف سعی کرده تا جلوی ورود دلال‌ها به این بازار را بگیرد و شرایط فروش خودرو به خریداران واقعی را فراهم کند. بخشی از این سیاست‌ها موفق بوده‌اند و بخشی دیگر نتوانسته‌اند تاثیری روی کنترل قیمت بازار داشته باشند. در اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس حال حاضر تعداد معاملات بازار خودرو به کمترین میزان خود رسیده و به همین دلیل این گزینه برای سرمایه‌گذاری چندان توصیه نمی‌شود.

در این مطلب سعی کردیم تا برای این سوال که با پول خود چه بخریم و کجا سرمایه‌گذاری کنیم، پاسخی کاربردی ارائه کنیم. با توجه به تمام مواردی که در این مقاله به آنها اشاره شد، می‌توانید بهترین روش برای سرمایه‌گذاری که مناسب خودتان باشد را انتخاب کنید. باز هم تاکید می‌کنیم که هر کدام از بازارهای سرمایه، مزایا و ویژگی‌های خاص خودشان را دارند و هر فرد باید با توجه به موقعیت مالی، اهداف و خصوصیات شخصیتی خودش، در رابطه با نحوه سرمایه‌گذاری تصمیم‌گیری کند.

نظر شما در این باره چیست؟ چه روش‌هایی را برای سرمایه‌گذاری پیشنهاد می‌کنید؟ لطفا نظرات خودتان را در پاسخ به این سوال که با پول خود چه بخریم با ما و مخاطبان پلازا به اشتراک بگذارید.

حسابداری سرمایه گذاری در بورس

حسابداری سرمایه‌گذاری‌ها، ارزیابی و برنامه ریزی برای آن، مهم‌ترین کار برای هر شرکت و کسب و کار است. آنچه باید در حسابداری سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شود تبدیل آن در مواقع لزوم با کمترین هزینه به وجه نقد است. هر آنچه درباره حسابداری سرمایه‌گذاری، انواع، شیوه‌ها و روش‌های آن که نیاز دارید را در این نوشتار برایتان گردآوری کرده‌ایم.

سرمایه گذاری چیست:

عبارت از دارایی مشخصی است که به دو شکل وجه نقد و اموال منقول و غیر منقول نگهداری می‌شود. هدف از سرمایه‌گذاری:

1- به دست آوردن ارزش یا مزایای ناشی از مناسبات تجاری بیشتر در آینده

2- افزایش منافع اقتصادی به شیوه توزیع منافع به شکل سود سهام، سود تضمین شده و اجاره است.

از حسابداری سرمایه گذاری چه می‌دانید:

افراد زیادی هستند که به امید کسب سود در آینده دارایی و اموالشان را در حوزه‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند. حسابداری سرمایه‌گذاری در واقع مدیریت، ثبت و گزارش معاملات و فرآیندهای انجام شده در سرمایه‌گذاری است.

یکی از مواردی که توسط حسابداران باید بررسی شود سرمایه‌گذاری‌ها و بررسی میزان سود و زیان آن‌هاست. حسابداری سرمایه‌گذاران برای برآورد مخارج، هزینه‌ها، میزان سود و زیان و غیره کاربرد زیادی دارد.

حسابداری سرمایه‌گذاری در شرکت‌های کوچک و بزرگ:

حسابداری سرمایه‌گذاری در سازمان‌های مالی مثل بورس، کارگزاری‌ها، شرکت‌های بزرگ سرمایه‌گذار و غیره کاربرد دارد. شرکت‌های بزرگ با توجه به سرمایه‌گذاری‌هایی که در زمینه‌های مختلف انجام می‌دهند، نیازمند استفاده از حسابداری سرمایه‌گذاری هستند. شرکت‌های کوچک با سرمایه اندکی نیازمند به حسابداری سرمایه‌گذاری هستند تا بتوانند دارایی‌ها و معاملات خود را مدیریت، ارزیابی و سازمان‌دهی کنند.

هدف حسابداری سرمایه‌گذاری چیست:

حسابداری سرمایه‌گذاری عملکرد شرکت و کسب و کار را در رابطه با اشخاص، مدیران و مقامات دولتی و سرمایه‌گذاران بررسی می‌کند.

حسابداری سرمایه‌گذاری بخشی از علوم حسابداری است که برای دادن اطلاعات به سازمان‌ها، شرکت‌ها و کارگزاری‌ها کاربرد دارد.

با استفاده از حسابداری سرمایه‌گذاری اطلاعات سرمایه‌گذاری در قالب ترازنامه صورت سود و زیان به سهامداران سازمان‌های دولتی و ناظران ارائه می‌شود گفتنی است این اطلاعات به صورت گزارش در اختیار افراد نامبرده قرار می‌گیرد.

وظایف حسابداری سرمایه‌گذار چیست:

1. شخصی که وظیفه حسابداری سرمایه‌گذاری را بر عهده دارد با پردازش داده‌های مربوط به سرمایه‌گذاری‌ها و پیگیری آن‌ها با اشخاص ثالث میزان سود و درآمد فروشگاه را بررسی می‌کند.
2. حسابداری سرمایه‌گذاری قابلیت دادن مشاوره مالی به مدیران و کارگزاران اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس را دارد.
3. آن‌ها وظیفه حفظ و مدیریت سرمایه‌گذاری‌ها را بر عهده دارند.
4. تدوین برنامه‌های مالی شرکت وظیفه دیگر حسابداری سرمایه‌گذاری است.
5. حسابداران مسئول کمک به توسعه استراتژی مالی سازمان هستند، منظور از استراتژی سرمایه‌گذاری چیزی است که باعث افزایش سرمایه‌گذاری در شرکت و بالا رفتن حجم سرمایه‌ای آن می‌شود.

4 نوع سرمایه‌گذاری ازنظر نوع دارایی:

سرمایه‌گذاری می‌تواند به چندین شکل مختلف انجام شود.

1. برخی سرمایه‌گذاری ممکن است در قالب اسناد که نشان دهنده بدهی پولی به دارنده است ظاهر شود مثل برخی اوراق مشارکت
2. بعضی از سرمایه‌گذاری‌ها تضمین کننده سود حداقلی است این گونه سرمایه‌گذاری در این قالب است که مالکیت سهام یک واحد تجاری و حقوق مالی فرد را نشان دهد.
3. شیوه دیگر سرمایه‌گذاری شامل نگهداری دارایی‌های عینی مثل زمین و ساختمان است.
4. نگهداری فلزات گران‌بها یا کالاهای دیگر مثل آثار هنری نیز شیوه دیگر سرمایه‌گذاری است.

انواع سرمایه‌گذاری ازنظر زمان بازدهی:

ازنظر زمان بازدهی سرمایه‌گذاری را به 2 دسته تقسیم می‌کنند:

1- سرمایه‌گذاری بلندمدت، در واگذار آن محدودیت وجود دارد و قصد نگهداری طولانی‌مدت داشته باشد.

2- سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت، که در زمان کوتاهی به بازدهی و ثمربخشی برسد. سرمایه‌گذاری سریع المعامله نوعی سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت است.

از سرمایه گذاری بلند مدت چه می دانید:

سرمایه‌گذاری‌های بلند مدت نوعی سرمایه‌گذاری است که قابلیت واگذاری ندارد، این گونه سرمایه‌گذاری‌ها با قصد استفاده مستمر در واحد تجاری انجام می‌شود و هدف از آن کسب درآمد یا رشد سرمایه در زمانی طولانی است. به عبارت بهتر سرمایه‌گذاری که توسط صاحبان شرکت‌ها و کسب و کار در زمان طولانی و برای رسیدن به سود بیشتر انجام می‌شود، سرمایه‌گذاری بلندمدت گفته می‌شود. ویژگی‌های این نوع سرمایه‌گذاری:

• سرمایه‌گذاری بلندمدت برای اعمال نفوذ و کنترل سیاست‌های مالی و عملیاتی در واحد سرمایه پذیر صورت می‌گیرد.
• سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت برای حفظ و گسترش فعالیت‌ها و روابط تجاری موسسه و شرکت تجاری انجام می‌شود.

آشنایی با سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت:

سرمایه‌گذارهایی که به وسیله صاحبان کسب و کار و شرکت‌های تجاری انجام می‌شود و به قصد رسیدن به کسب سود در زمان کوتاه است سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت گفته می‌شود.

ویژگی‌های سرمایه گذاری کوتاه مدت:

• در سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت دسترسی آنی به وجوه نقد در هنگام نیاز باید وجود داشته باشد.
• نیازی به تأمین حداکثر سود در کوتاه‌مدت نیست.
• سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت با هدف به حداقل رساندن زیان ناشی از افزایش قیمت‌ها و حفظ قدرت خرید پول است.

انواع سرمایه گذاری‌های بلندمدت:

سرمایه‌گذاری بلندمدت را به ۴ روش می‌توان انجام داد:

1) آشنایی با سرمایه گذاری مالکیتی:

سرمایه‌گذاری مالکیتی نوعی سرمایه‌گذاری است که شخص در ازای پرداخت مبلغی پول، مالکیت نوعی از دارایی را بر عهده می‌گیرد، این دارایی‌ها می‌تواند سهام، ملک یا هر چیز دیگری باشد. این روش سرمایه‌گذاری پرسودترین و قدیمی‌ترین روش سرمایه‌گذاری است. انواع سرمایه‌گذاری مالکیتی به این شرح است:

• یکی از انواع سرمایه‌گذاری‌های مالکیتی، خرید سهام است، شما با این کار مالک بخشی از سهام کارخانه و شرکت می‌شوید. برای این کار باید اوراق بهاداری را که ارزش مالی دارند، خریداری کنید. لازم است بدانید اشخاص با خرید سهام یک شرکت در سود و زیان آن سهیم می‌شوند و ارزش بازار سهام نیز با قیمت روز بازار سهام شاخص و محاسبه می‌شود.
• سرمایه‌گذاری در کسب و کار نیز نوعی سرمایه‌گذاری مالکیتی است. برای انجام این کار شخص باید تفکر اقتصادی قوی داشته باشد. کارآفرینی نوعی سرمایه‌گذاری در کسب کار است که ریسک بالایی داشته و نیازمند دانش و اطلاعات زیادی است، ضمن آن که باید بر پایه اصول و قواعد مشخصی انجام شود تا به شکست منجر نشود در صورتی که کارآفرینی به صورت منطقی انجام شود سود خوبی نصیب سرمایه‌گذار می‌کند.
• سرمایه‌گذاری در املاک، قدیمی‌ترین نوع سرمایه‌گذاری مالکیتی است. در این نوع سرمایه‌گذاری شخص برای خرید خانه، آپارتمان یا ملک مبلغی را سرمایه‌گذاری می‌کند، سرمایه‌گذاری در املاک بیشتر در زمان رکود رواج دارد و با فروش آن در زمان رونق می‌توان به سود خوبی رسید.
• خرید کالاهای گران قیمت نوعی سرمایه‌گذاری مالکیتی است که افراد به امید رسیدن به سود بیشتر در آینده، اقدام به خرید طلا و جواهر یا سایر اقلام پر ارزش می‌کنند.

2) سرمایه‌گذاری اعتباردهی

در این سرمایه گذاری شخص پول خود را در اختیار کس دیگری قرار می‌دهد و در سود و زیان با او شریک می‌شود. در میان سرمایه‌گذاری‌های مالکیتی کمترین ریسک مربوط به این شیوه سرمایه‌گذاری است و سود کمتری نیز نصیب شخص می‌کند. در سرمایه‌گذاری اعتبار دهی شخصی که سرمایه‌گذاری می‌کند، فقط سود یا هزینه مربوط به سرمایه‌گذاری خود را دریافت می‌کند.

انواع سرمایه‌گذاری اعتباری:

سرمایه‌گذاری اوراق بهادار، نوعی سرمایه‌گذاری اعتبار دهی است که میزان خطر و بازگشت مالی متفاوتی نسبت به نوع اوراق بهادار خریداری شده دارد. اوراق قرضه‌ای که برای یک شرکت صادر می‌شود نمونه‌ای از سرمایه‌گذاری اعتبار دهی است و افراد با خرید اوراق یا سهام شرکت، پولشان را سرمایه‌گذاری می‌کنند، تنها در صورتی که سهام شرکت افت پیدا کند فرد دچار ضرر و زیان می‌شود.

حساب پس‌انداز، یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری اعتبار دهی است. در این شیوه شخص در یکی از بانک‌ها، حساب بانکی افتتاح کرده و سرمایه و پول خود را در آن قرار می‌دهد. این شیوه سرمایه‌گذاری کم خطر است ولی سود کمی نیز نصیب سرمایه‌گذار می‌کند.

3) سرمایه‌گذاری به روش معادله نقدی

در این روش دارایی کیفیت اعتباری و قابلیت نقد شوندگی بالایی دارد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری نوعی از این نوع سرمایه‌گذاری هستند.

4) سرمایه‌گذاری شراکتی

یکی از روش‌های دیگر سرمایه‌گذاری است که سرمایه‌گذار وظیفه تأمین بودجه پروژه را بر عهده دارد و به ازای آن بخشی از سهام پروژه را از آن خود می‌کند.

سرمایه‌گذاری سریع المعامله:

سرمایه‌گذاری سریع المعامله چند شرط دارد:

1. شرط اول، این است که بازاری فعال برای انجام این نوع سرمایه‌گذاری وجود داشته باشد.
2. شرط دوم این است که قیمت‌ها شفاف، مشخص و علنی باشد.
3. سرط بعدی این است که قیمت اعلام شده قابل معامله باشد.

سرمایه‌گذاری سریع المعامله در تجارت‌های مختلف با هم متفاوت است. ممکن است برای یک کسب و کار یک نوع سرمایه سریع المعامله محسوب شود و برای کسب و کار دیگر سرمایه دیگری ملاک سرمایه‌گذاری سریع المعامله باشد.

چگونگی ثبت حسابداری سرمایه‌گذاری:

• وقتی که سرمایه‌گذاری در سهام باشد و به صورت نقدی نیز انجام شود ثبت بهای تمام شده در دارایی بدهکار و حساب موجودی نقد بستانکار می‌شود.
• اگر سرمایه‌گذاری در سهام و با دادن دارایی‌های غیرنقدی مثل زمین و ساختمان همراه باشد، بهای تمام شده سرمایه‌گذاری معادل مبلغ ارزش منصفانه دارایی واگذار شده است.
• اگر ارزش سرمایه‌گذاری طرح تحصیل شده قابل تعیین باشد، ارزش آن به عنوان بهای تمام شده محسوب می‌شود.
• اگر سرمایه‌گذاری در زمین یا املاک باشد، در این روش باید حساب سرمایه‌گذاری در سهام مورد نظر بدهکار و حساب زمین ساختمان یا غیر بستانکار شود.

اصطلاحات رایج در حسابداری سرمایه‌گذاری:

در حوزه حسابداری سرمایه‌گذاری اصطلاحات مفاهیمی رواج دارد که باید با آن آشنا باشید:

1) نرخ بازگشت سرمایه:

منظور از نرخ بازگشت سرمایه درصد یا بخشی از سرمایه اولیه‌ای است که در بازه‌های زمانی مختلف به حساب شرکت بازگردانده می‌شود. در مورد حساب‌های بانکی کاربرد ندارد چون در این نوع حساب بانک سود مشخصی را به حساب مشتریان واریز می‌کند و ریسکی در حد صفر دارد.

2) استهلاک:

کاهش ارزش دارایی در طول زمان استهلاک نام دارد.

3) آربیتاژ:

آربیتاژ یعنی دارایی را با نرخی بالاتر در یک بازار فروخته شود و در بازاری دیگر با نرخ پایین‌تری خریداری شود. آربیتاژ زمانی به وجود می‌آید که یک دارایی در دو بازار مختلف قیمت‌های متفاوتی داشته باشد.

4) نرخ بازده اسمی:

میزان بازدهی است که به صورت خالص و بدون هزینه‌هایی مانند مالیات، هزینه سرمایه‌گذاری و تورم قابل نمایش است. نرخ بازده اسمی رقمی است که پس از کسر مواردی مانند مالیات، هزینه سرمایه‌گذاری، تورم و غیره از میزان آن کاسته می‌شود.

5) مازاد:

اختلاف دارایی و میزان بدهی مازاد نامیده می‌شود. مازاد برای توصیف درآمد، سود، سرمایه و غیره به کار برده می‌شود. وقتی ورودی سرمایه از خروجی آن بیشتر باشد مازاد نامیده می‌شود. مازاد اضافی تجهیزات، مواد و غیره است.

سؤالات متداول

برای محاسبه بهای تمام شده باید چه اقدامی کرد؟

برای تعیین بهای تمام شده باید وجوه پرداختی که بابت خرید سهام یا واگذاری مطالبات سود سهام نقدی انجام شده محاسبه شود.

بازده سرمایه‌گذاری چیست؟

مجموعه‌ای از مزایا و پاداش‌هایی است که هر فرد به میزان سرمایه‌گذاری که انجام داده در یک دوره زمانی به دست می‌آورد.

بهترین سرمایه‌گذاری چیست؟

بهترین سرمایه‌گذاری روش‌های کم خطر و پر سودی است که ازنظر بسیاری از مردم پذیرفته شده است. برای یافتن بهترین سرمایه‌گذاری باید شرایط مالی و شرایط موجود خود را بپسندید.

ابزار مشتقه چیست؟

ابزار مشتقه نوعی سرمایه‌گذاری است که ریسک بالایی دارد و مناسب کسانی است که به دنبال سرمایه‌گذاری با ریسک بالا هستند.

موسسه مالیات ها شما را به خواندن مقاله نرخ مالیات بر درامد چیست دعوت می نماید.

دیدگاه بلندمدت در سرمایه گذاری چه کمکی به سرمایه گذار می‌کند؟

سرمایه گذاری زمینه پرچالشی است و می‌تواند سرمایه گذار را در مواردی گمراه کند اما داشتن دیدگاه بلندمدت در سرمایه گذاری می‌تواند در عبور از فراز و نشیب‌ها، هیجانات و تغییرات شرایط بازار به سرمایه گذار کمک کند و از آسیب‌های روانی و مالی آن بکاهد.

اگر منطقه‌ای را به شما معرفی کنند و بگویند با توجه به اطلاعات رانتی در ۱۰ سال آینده قیمت املاک آن ۲۰ برابر می‌شود، آیا حاضر به خرید ملک و سرمایه‌گذاری در آن منطقه هستید؟ اگر اضافه کنند که با کمترین میزان سرمایه هم می‌توانید اقدام به خرید کنید چطور؟ احتمالا غیر قابل باور خواهد بود اما داستن دیدگاه بلندمدت در سرمایه گذاری آن را باورپذیر خواهد کرد.

با بررسی شواهد تاریخی و سابقه بورس تهران نکات قابل تاملی بدست می‌آید؛ در سال ۸۸ شاخص کل بورس تهران در محدوده تقریبی ۱۲ هزار واحد قرار داشت. پس از گذشت ۱۱ سال و عبور از فراز و نشیب‌های بسیار، این شاخص در محدوده یک میلیون و ۴۰۰ هزار قرار دارد. در بیان ساده‌تر میانگین قیمت کلیه سهام موجود در بازار سرمایه در طول این ۱۱ سال، تقریبا ۱۱۶ برابر شده است؛ افزایشی که هیچ بازار دیگری در این سال‌ها آن را تجربه نکرده است.

مهم‌ترین نکته آن است که در این مدت شاخص مذکور با شیب ثابت و یک‌نواخت حرکت نکرده است. حتی در کوتاه‌مدت، مثلا یک دوره یک ساله شاید کاهش قابل توجهی را تجربه کرده باشد. یعنی ممکن است در کوتاه‌مدت و مقطعی خاص ناامید‌کننده ظاهر شود. در صورتی که در بلندمدت جذابیت سرمایه گذاری در آن بسیار بالا بوده است. در ادامه این مطلب به بیان مزایای داشتن دیدگاه بلندمدت در سرمایه گذاری در بورس می‌پردازیم.

۱- صرفه جویی در زمان

از اصول سرمایه گذاری در بورس تحلیل سهام شرکت‌های مختلف و بررسی‌ صورت‌های مالی آن‌ها است. این عملیات با توجه به شرایط شرکت و داده‌های مختلف ممکن است بسیار وقت‌گیر باشد. در صورتی که با دیدگاه بلندمدت اقدام به سرمایه گذاری کنیم، سهام کمتری را تحلیل می‎‌کنیم و در نتیجه زمان کمتری از ما گرفته می‌شود. همچنین در دیدگاه بلندمدت نیازی به رصد روزانه بازار سرمایه نیست.

۲- کاهش استرس

از مزایای سرمایه گذاری بلندمدت در بورس کاهش استرس و هیجانات ناشی از نوسان روزانه قیمت سهام در بازار سرمایه است. در کوتاه‌مدت قیمت‌ها متغیر هستند و افت و خیز زیادی را تجربه می‌کنند که به تبع آن و مخصوصا با کاهش قیمت، فشار عصبی زیادی را به سرمایه گذاران وارد می‌کند. با دید بلندمدت این نوسانات کمترین تاثیر ممکن را روی سرمایه گذار و سهامدار خواهند داشت.

۳- سوددهی بیشتر

همانطور که در ابتدا نیز به آن اشاره کردیم، دیدگاه بلندمدت در سرمایه گذاری نفع بیشتری را برای ما به دنبال خواهد داشت. هرچند صبر زیادی را می‌طلبد اما با مقایسه بازار سرمایه با دیگر بازارهای مشابه و مشاهده گذشته آن‌ها این اطمینان حاصل می‌شود که سرمایه گذاری بلندمدت بازدهی بالاتری دارد.

۴- توسعه عمومی

حتما پیشرفت اقتصادی و توسعه کشور برای همه ما مهم است. از دیگر نکاتی که در سرمایه گذاری بلندمدت مطرح است، رشد پایدار اقتصاد کشور در نگاه کلان است. افرادی که با قصد مشارکت در یک فعالیت اقتصادی و سهیم شدن در منافع آن وارد بورس می‌شوند، در واقع از سهامداران آن شرکت تلقی می‌شوند. به این ترتیب با تزریق سرمایه به بنگاه‌های اقتصادی و شرکت‌هایی که نقش مهمی در تولید و اقتصاد کشور دارند، موجب رونق آن‌ها شده و گام مهمی را در جهت توسعه ملی طی کرده‌اند.

اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

خروج اقتصاد از رکود بلندمدتی که در آن گرفتار شده و ایجاد فرصت‌های شغلی بیشتر برای نیروی کار جوان و جویای کار، نیازمند سرمایه‌گذاری‌های بیشتراست. اما در یک دهه گذشته، حجم سرمایه‌گذاری در اقتصاد ایران کاهش یافته است. از این رو لازم است، ضمن تحلیل دلایل این افت، راهکارهای گسترش سرمایه‌گذاری بررسی شود.

پیش‌بینی گلدمن ساکس از نفت ۱۳۵دلاری

تسنیم: بانک سرمایه‌گذاری گلدمن ساکس پیش‌بینی خود از قیمت نفت خام برنت را در نیمه دوم سال‌ جاری میلادی و نیمه اول سال آینده ۱۰ دلار بالا برد و ۱۳۵ دلار در هر بشکه اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس اعلام کرد. این بانک عقیده دارد هنوز هیچ راه‌‌‌حلی برای کمبود ساختاری عرضه وجود ندارد. اقتصاددان‌‌‌های گلدمن ساکس پیش‌بینی می‌کنند عرضه نفت در اواخر ۲۰۲۳ به سطح طبیعی بازگردد. سران اتحادیه اروپا اخیرا در مورد تحریم واردات نفت خام از روسیه به توافق رسیده‌‌‌اند که تا پایان سال ‌جاری میلادی اجرایی می‌شود و طبق آن ۹۰‌درصد از واردات نفت خام روسیه…

نقشه راه سونی و هوندا برای سرمایه‌گذاری مشترک

دنیای ‌اقتصاد: دو شرکت سونی و هوندا می‌خواهند جوینت ونچر [سرمایه‌گذاری مشترک] آنها از فعالیت‌های کنونی مستقل باشد و یک کسب‌و‌کار جدید خلق کنند. به گزارش سایپانیوز، کنیچیرو یوشیدا مدیرعامل و رئیس هیات‌مدیره سونی در مصاحبه با نیکی (Nikkei) گفت: «نظر هر دو شرکت این است که جوینت ونچر در حال شکل‌گیری مستقل و در بلندمدت زیر نظر سونی و هوندا هم نباشد.»

تحول سبز شرکت میتسوبیشی

تاکهیکو کاکیوچی در سال ۱۹۷۹ به شرکت میتسوبیشی پیوست و امروز در ۶۶ سالگی مدیرعامل این شرکت واقع در توکیو است. کاکیوچی در سال ۲۰۱۶ به این سمت رسید؛ زمانی که میتسوبیشی اولین ضرر سالانه در تاریخ ۷۱ ساله‌اش را ثبت کرده بود. او همکاری و تعامل در تیم مدیریت ارشد را ارتقا داد، سهم کالاهایی را که در پرتفوی شرکت در معرض نوسانات قیمتی هستند محدود کرد، و سرمایه‌گذاری‌‌‌های شرکت در تکنولوژی دیجیتال و بازارهای مصرفی را افزایش داد. سود سالانه میتسوبیشی در سال مالی جاری ۴/ ۶‌میلیارد دلار بود که از ۱۰خط کسب…

ایجاد ۳۵۰‌هزار شغل تا پایان سال توسط ستاد اجرایی فرمان امام

دنیای ‌اقتصاد: به همت بنیاد برکت، ۵۴۰۰ طرح اشتغال خرد و متوسط در مناطق کم‌‌‌برخوردار استان تهران به بهره‌‌‌برداری رسید. در جریان سفر یک‌روزه سرپرست ستاد اجرایی فرمان امام به شهرستان ورامین، تعدادی از طرح‌‌‌های اجتماع‌محور بنیاد برکت در استان تهران افتتاح و برای ۱۷‌هزار نفر شغل مستقیم و غیرمستقیم ایجاد شد. در ابتدای این سفر، با حضور سرپرست ستاد اجرایی فرمان امام، رئیس هیات‌مدیره و مدیرعامل بنیاد برکت، مدیرعامل گروه اقتصادی تدبیر و جمعی از مسوولان محلی در شهرک صنعتی عباس‌‌‌آباد ورامین، یک طرح اقتصادی فرآوری و…

سرمایه‌‌گذاری نیمی از ثروتمندان آسیایی در ارزهای دیجیتال

ارزديجيتال: براساس تحقیق صورت گرفته توسط اکسنچر (Accenture)، ۵۲ درصد از سرمایه‌‌گذاران ثروتمند آسیایی در سه‌‌ماه نخست ۲۰۲۲ در انواع مختلف دارایی‌‌های دیجیتال سرمایه‌‌گذاری کرده‌‌اند. به گزارش سایت کوین تلگراف، دارایی‌‌های دیجیتال از جمله ارزهای دیجیتال، استیبل کوین‌‌ها و صندوق‌های سرمایه‌‌گذاری ارزهای دیجیتال ۷درصد از پرتفوی افراد شرکت‌‌کننده در این نظرسنجی را تشکیل می‌دهند و این حاکی از آن است که دارایی‌‌های دیجیتال پنجمین کلاس دارایی بزرگ در میان سرمایه‌‌گذاران آسیایی هستند.

سرمایه‌گذاران نهادی در حال جذب بیت‌کوین

ارزدیجیتال: داده‏‏‌های موجود نشان می‌دهد خالص جریان ورود و خروج محصولات سرمایه‌گذاری مبتنی بر ارزهای دیجیتال در هفته منتهی به‌روز شنبه مثبت بوده است. به گزارش کوین تلگراف، جریان ورودی محصولات سرمایه‌گذاری مبتنی بر بیت‌کوین، در این مدت مجموعا ۱۲۶‌میلیون دلار بوده که نشان‏‏‌دهنده رویکرد محتاطانه سرمایه‌گذاران نهادی است. گفتنی است که از ابتدای سال ۲۰۲۲ صندوق‌های سرمایه‌گذاری بیت‌کوین توانسته‏‏‌اند ۵۰۶‌میلیون دلار سرمایه را به خود جذب کنند. در این میان، خالص جریان ورود و خروج صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر…

تداوم ایجاد اشتغال در بستر توسعه

دنیای‌اقتصاد: مدیرعامل و جمعی از مدیران شرکت سرمایه‌گذاری توسعه معادن و فلزات طی بازدید از کارخانه فولاد سرمد ابرکوه، از نزدیک در جریان روند پیشرفت طرح‌های توسعه‌ای این واحد تولیدی قرار گرفتند.

جزئیات تازه از خالق بیت‌کوین

خبر آنلاین: در پایان آگوست ۲۰۱۹، یک آژانس بازاریابی و روابط عمومی بیانیه‌ای مطبوعاتی منتشر کرد که در آن مردی از پاکستان که ادعا می‌کرد بیت‌کوین را اختراع کرده بود نشان می‌داد.

شوک بی‏‏‏‏‏‌برقی برای بازار سهام

دنیای‌اقتصاد: ریسک‌‌‌‌‌‌های سرمایه‌‌‌‌‌‌گذاری در ایران فقط به تحولات بین‌‌‌‌‌‌المللی مثل برجام و جنگ روسیه و اوکراین یا سیاستگذاری‌‌‌‌‌‌های داخلی مثل اظهارنظرهای غیرکارشناسانه درباره بورس خلاصه نمی‌شود. وقتی فعالان اقتصادی و کارشناسان با گلایه و انتقاد می‌گویند که شرایط سرمایه‌‌‌‌‌‌گذاری در ایران مهیا نیست و بی‌‌‌‌‌‌ثباتی و فضای پرریسک عامل مهمی است تا سرمایه‌‌‌‌‌‌گذاران نخواهند در ایران سرمایه‌‌‌‌‌‌گذاری کنند؛ مجموعه عواملی را می‌‌‌‌‌‌بینند.

امکان استفاده حقوقی‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها از مرابحه سهام فراهم شد

سنا: ابزار مرابحه سهام، ابزاری جدید در راستای تامین‌مالی شرکت‌ها جهت خرید سهام از بازار سرمایه، کاهش زمان تامین‌مالی شرکت‌های سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری، تخصصی‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌تر شدن ابزارهای تامین‌مالی و همچنین توسعه بازار است. این ابزار می‌تواند در روزهای منفی بازار نقشی پررنگی در تقویت بخش خرید ایفا کند.

عواقب عدم اتکا به‌علم اقتصاد

یکی از سیاست‌‌‌هایی که از دولت قبل، در حوزه برق و انرژی کشور، وارد عرصه حکمرانی انرژی شده، سیاست‌‌‌های مدیریت سمت تقاضا (DSM) است. این سیاست، در برگیرنده مجموعه‌‌‌ای از روش‌ها برای جا‌‌‌به‌‌‌جایی مصرف برق در زمان پیک با هدف کاهش سرمایه‌گذاری موردنیاز به‌منظور توسعه زیرساخت تولید و انتقال و توزیع شبکه برق است.

اروپا در احیای برجام نقش هماهنگ‌کننده دارد، نه تعیین‌کننده

دنیای‌اقتصاد: جواد کچوئیان، مدیر گروه مطالعات اروپا و آمریکای مرکز مطالعات سیاسی و بین‌المللی در نشستی با موضوع «راهبرد روابط ایران با اروپا ۱۴۰۴-۱۴۰۰، رویکردهای مذاکراتی و تاثیرات آن» که به همت انجمن دیپلماسی ایران و با مدیریت سمیه مردانه، مدرس دانشگاه روابط بین‌الملل وزارت امور خارجه برگزار شد، به بررسی روابط ایران و اروپا و چالش‌‌‌ها و فرصت‌‌‌های این مناسبات پرداخت. کچوئیان با اشاره به موقعیت ممتاز جغرافیایی، ژئواستراتژیک و ژئواکونومیک ایران که آن را به یک کنشگر و بازیگر مهم و بی‌بدیل منطقه‌‌‌ای با نفوذ…

ذخایر طلای بانک مرکزی چک ۱۰ برابر می‌شود

ارزديجيتال: رئیس جدید بانک مرکزی چک (CNB) گفته است که قصد دارد ذخایر طلای این بانک را ۱۰ برابر کند و از ۱۱ تن فعلی به ۱۰۰ تن برساند. به گزارش خبرگزاری بیت‌کوین، آلش میشل همچنین از تیم مدیریت ذخایر ارزی بانک مرکزی خواسته که در حوزه سهام نیز سرمایه‌‌گذاری کنند. ظاهرا رویکرد افزایش ذخایر طلا در تعداد قابل توجهی از بانک‌‌های مرکزی اروپایی دنبال می‌شود. به عنوان مثال، بانک مرکزی مجارستان در سال ۲۰۱۸ فاش کرد که ذخایر طلای خود را ۱۰ برابر کرده است. همچنین بر اساس گزارش‌ها بانک مرکزی لهستان در سال ۲۰۱۹ همین کار…

نمی‌توان منکر قدرت ارزهای دیجیتال شد

تحليل بازار: رئیس بانک مرکزی اسپانیا که از بزرگ‌ترین مخالفان فعالیت ارزهای دیجیتال و بازار کریپتو در جهان محسوب می‌شود، بار دیگر نسبت به فعالیت بازار کریپتو ابراز نگرانی کرد. بر اساس این گزارش، پابلو هرناندز، طی سخنانی گفت که اگرچه سهم فعلی بازار ارزهای دیجیتال در سطح جهانی همچنان بسیار کوچک است، اما در قیاس با ریزش‌‌های سنگین سال ۲۰۰۸، این بازار رشد بسیار زیادی داشته و نمی‌توان منکر قدرت گرفتن آن شد. او همچنین در بخش دیگری از سخنان خود، به‌شدت از فعالیت بانک‌‌ها و موسسات مالی بزرگ سنتی در بازار رمزارزها…

هدف‌گذاری ۱۸ درصدی تامین اجتماعی در حوزه سرمایه‌گذاری

سازمان تامین ‌‌‌اجتماعی: مدیرعامل سازمان تامین ‌‌‌اجتماعی بر لزوم افزایش سهم حوزه سرمایه‌گذاری در تامین منابع این سازمان تاکید کرد و گفت: در حال حاضر حوزه سرمایه‌گذاری شش ‌درصد از منابع موردنیاز سازمان را تامین می‌کند و انتظار ما این است که سهم این حوزه به ۱۸‌درصد برسد.

راهبری ایمیدرو برای احداث ۲۴ نیروگاه برق

دنیای‌اقتصاد: در اولین نتیجه راهبری ایمیدرو برای ایجاد ۱۰هزار مگاوات نیروگاه صنایع و معادن؛ نخستین واحد نیروگاهی با همکاری و سرمایه‌گذاری شرکت‌های بزرگ صنایع معدنی تابستان سال‌جاری وارد مدار تولید خواهد شد.

انتظارات سرمایه‌‌گذاران در شرایط تورمی

در شرایطی که انتظارات تورمی بالاست، طبیعتا آحاد جامعه به دنبال سرمایه‌‌گذاری‌هایی هستند که بتواند ارزش دارایی آنها را حفظ کند. یکی از گزینه‌های پیش‌رو در این مسیر صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری متنوع و متعدد هستند و به این ترتیب اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس پای انتخاب در میان می‌آید و به دنبال آن معیارهای انتخاب مهم می‌شوند.

پایان یخبندان صندوق ارزی؟

دنياي اقتصاد: رئیس هیات عامل صندوق توسعه ملی اعلام کرد که سود صندوق توسعه ملی در ۱۰ سال گذشته حدود صفر بوده است. این در حالی است که صندوق‌های ثروت جهان متوسط نرخ بازدهی حدود ۶درصد دارند. مهدی غضنفری اعلام کرد که در شرایط جدید نقش منابع صندوق عوض شده است و این صندوق در بخش‌های داخلی و خارجی سرمایه‌گذاری خواهد کرد. بر این اساس، صندوق توسعه مانند گذشته منابع را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد؛ اما نقش منابع صندوق در شرایط جدید اعطای تسهیلات نیست، بلکه مشارکت است.

صادرات مجدد از مسیر سوریه

دنیای‌اقتصاد: فعالان حوزه کشاورزی سوریه در نشستی با اعضای کمیسیون کشاورزی اتاق ایران از بخش‌خصوصی برای سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری در تولید ماشین‌آلات و اجرای پروژه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های تحقیقاتی دعوت کردند و خواهان بازی بخش‌خصوصی ایران در زمین سوریه برای صادرات مجدد شدند.

پتانسیل بنیادی تامین‏ سرمایه‌‏ها

تامین سرمایه‌ها، نهادهای مالی هستند که به‌عنوان واسط بین ناشران اوراق بهادار و سرمایه‌گذاران قرار گرفته و امکان تامین مالی بخش‌های مختلف از بازار سرمایه را فراهم می‌کنند. این نهادها به شرکت‌ها کمک می‌کنند تا سهامی عام شوند یا مشاور آنها در فرآیند افزایش سرمایه باشند. تامین سرمایه‌ها درحقیقت روند تخصیص بهینه منابع و تامین مالی بدنه اصلی اقتصاد را تسهیل می‌کنند. این شرکت‌ها درخصوص مدیریت سرمایه خدمات مشاوره‌ای ارائه می‌دهند یا با کمک ابزارهایی مثل صندوق‌ها و سبدهای سرمایه‌گذاری مدیریت تخصصی…

روزهای باقی‌مانده تا عرضه جذاب گواهی سپرده طلا در بورس‌کالا

بر اساس برآورد ایمیدرو، گردش مالی معاملات گواهی سپرده شمش اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس طلا در بورس‌کالا به حدود ۶‌هزار میلیارد‌تومان خواهد رسید ‌که به گفته مدیر اقتصادی و توسعه سرمایه‌گذاری ایمیدرو با افزایش ارزش شمش، این عدد قابلیت افزایش را دارد. عرضه گواهی سپرده شمش طلا پس از امضای تفاهم مشترک ایمیدرو، طلای زرشوران و بانک ملت به‌زودی در بورس‌کالا آغاز می‌شود.

با سخت‌تر شدن معامله در صرافی‌های خارجی، کاربران ایرانی چه کنند؟

صرافی مزدکس با کسب بالاترین سطح استانداردهای امنیتی در میان دیگر صرافی‌ها، کلیدواژه امنیت را به عنوان بارزترین ویژگی خود یدک می‌کشد.

تقلیل توان شرکت‌های خصوصی

رضا دهقان: طبق اصل ۴۴ قانون اساسی،‌ شرکت راه آهن جمهوری اسلامی قرار بوده تمامی ناوگان خود را در اختیار بخش خصوصی قرار دهد. این اتفاق درباره واگن ها افتاده و تمامی آنها به شرکت های خصوصی واگذار شده اما درباره لکوموتیوهای متعلق به شرکت راه آهن این اتفاق نیفتاده است. در این میان تعدادی شرکت خصوصی با سرمایه‌گذاری اقدام به خریداری تعدادی لکوموتیو کرده‌اند.

بیم‌ها و امیدهای سرمایه‌گذاری خطرپذیر در ایران

دنياي اقتصاد: سال‌هاست که چالش‌ها و ضعف‌های سرمایه‌گذاری جسورانه سد راه رشد نوآوری در کشور بوده است. متخصصان این حوزه معتقدند که بخشی از این ضعف ناشی از فراهم نشدن ارتباط مناسب میان سرمایه‌گذاران و صاحبان ایده است. در نتیجه روز دوشنبه گذشته سمینار مدیریتی سرمایه‌گذاری جسورانه شرکتی برگزار شد تا با گردهم آوردن فعالان این حوزه، گام جدیدی برای تقویت سرمایه‌گذاری جسورانه شرکتی به عنوان یکی از روش‌های مهم تامین مالی ایده‌های نوآورانه، برداشته شود.

دید صعودی بازیگران بزرگ طلا

دنیای اقتصاد: کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) ایالات متحده گزارش تعهدات معامله‌گران در هفته منتهی به ۲۴ مه ‌را منتشر کرد. براساس این گزارش به نظر می‌رسد صندوق‌های پوشش ریسک که پیش از این با افزایش تعداد موقعیت‌های معاملاتی شورت خود را افزایش داده‌ بودند، اکنون این پوزیشن‌ها را بسته و با افزایش تعداد موقعیت‌های معاملاتی لانگ، می‌توان گفت که دیدگاه صعودی نسبت به طلا پیدا کرده‌اند. با افزایش ترس از رکود در بازار، به نظر می‌رسد طلا جای اوراق قرضه دولتی را در سبد سرمایه‌گذاری صندوق‌های پوشش ریسک به…

افزایش ریسک سرمایه‌گذاری در بازارها

یکی از روش‌های پیش‌بینی قیمت‌ها، نگاه به روند گذشته آنها است. بر این اساس در این صفحه روندهای قیمتی بازارهای مهم ایران و جهان به نمایش گذاشته شده‌اند. همچنین در متن مربوط به هر قسمت روند آتی قیمت‌ها براساس شواهد موجود پیش‌بینی شده‌اند.

صدور نخستین مجوز تاسیس بانک فراساحلی در ایران

دنیای‌اقتصاد: دبیر شورای عالی مناطق آزاد از مجوز تاسیس نخستین بانک آف شور کشور از بانک مرکزی خبر داد و گفت رایزنی برای ایجاد شبکه سهامداران در حال انجام است. سعید محمد گفت: سهامداران خارجی برای سرمایه‌گذاری در این بانک فراساحلی (Offshore) اعلام آمادگی کردند که با تاسیس این بانک مزایای بسیاری از جمله تسهیل سرمایه‌گذاری ایرانیان خارج از کشور در ایران به وجود می‌آید‌. بانک فراساحلی یا فرامرزی که آف‌شور بنکینگ نامیده می‌شود، بانکی است که یک کشور مجوز آن را برای استقرار در نقطه‌ای درون مرزهای شناخته‌شده قابل…

همکاری بیمه حکمت صبا با دانشگاه علمی کاربردی سبا

دنیای‌اقتصاد: شرکت بیمه حکمت صبا با دانشگاه علمی کاربردی سبا تفاهم‌نامه همکاری امضا کرد. با حضور نیما مومنی‌زاده، مدیرعامل و معینی رئیس دانشگاه علمی کاربردی سبا (سرمایه‌گذاری بیمه ایران) در محل سالن کنفرانس شرکت بیمه حکمت، تفاهم‌نامه همکاری در خصوص مسائل مختلف آموزشی امضا شد. برهمین اساس، شرکت بیمه حکمت، در راستای افزایش مهارت‌های فنی کارکنان خود و آموزش نمایندگان فروش در بدو ورود به شرکت و در طول خدمت و همچنین بهره‌گیری حداکثری از ظرفیت‌های علمی دوجانبه، تفاهم‌نامه همکاری با دانشگاه علمی کاربردی سبا امضا…

موافقت سازمان بورس با افزایش ١٠٠درصدی سرمایه« شیران»

دنیای‌اقتصاد: دراجرای مفاد تبصره ۲ ماده ۱۶۱ اصلاحیه قانون تجارت و در چارچوب اساسنامه شرکت، گزارش توجیهی هیات مدیره جهت افزایش سرمایه شرکت سرمایه‌گذاری صنایع شیمیایی ایران (سهامی عام) از مبلغ ۹.۶۴۰.۱۷۶ میلیون ریال به‌ مبلغ ۱۹.۲۸۰.۳۵۲ میلیون ریال (معادل ۱۰۰درصد‌) ازمحل سودانباشته به تایید سازمان بورس و اوراق بهادار رسید. براساس گزارش توجیهی هیات مدیره که به تایید حسابرس قانونی و سازمان بورس و اوراق بهادار رسیده است؛ هدف از این افزایش سرمایه، ممانعت ازخروج نقدینگی شرکت برای تامین سرمایه در گردش و تکمیل…

مدیریت سرمایه چیست | با 5 رکن اصلی این نوع مدیریت آشنا شوید

مدیریت سرمایه یک استراتژی علمی اما کاملا شخصی و مختص به هر سرمایه‌گذار است و بنا بر شخصیت، روحیات و اهداف مالی افراد، متفاوت خواهد بود. علاوه بر این، سن سرمایه‌‌گذار، میزان سرمایه، اهداف و زمان تعیین شده برای رسیدن به اهداف نیز نقش مهمی در تعیین استراتژی مدیریت سرمایه دارد. هدف اصلی مدیریت سرمایه، بقای آن است. در مرحله بعدی کسب سود و افزایش سرمایه در اولویت قرار می‌گیرند.

مدیریت سرمایه دانشی است که اگر به نحو درست از آن استفاده شود، نه تنها موجب بقای سرمایه می‌شود، بلکه سودآوری و افزایش سرمایه را نیز به همراه خواهد داشت. بنابراین، سرمایه گذار باید بیاموزد چگونه سرمایه خود را با توجه به مدل‌های سرمایه‌گذاری خود، به درستی مدیریت کند.

اهمیت مدیریت سرمایه در زندگی مالی

در سال‌های اخیر شاخص‌های بازار سهام رشد چشمگیری داشته‌ و سرمایه‌ گذاران با سرمایه‌های خرد و کلان و با هر میزان مهارت و تخصص مالی وارد این بازار شده‌اند. اگرچه روش‌های مطمئن‌ و کم ریسک‌تری مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود دارد، اما افراد زیادی ترجیح می‌دهند خودشان به معاملات سهام بپردازند.

جهت سرمایه‌گذاری منطقی و آگاهانه، لازم است سرمایه گذار قبل از ورود به بازار مفهوم و ارکان اصلی معامله‌گری از جمله ت حلیل تکنیکال ، تحلیل بنیادی، روانشناسی و مدیریت سرمایه را بیاموزد. در این میان، فراگیری مدیریت سرمایه از اهمیت زیادی برخوردار است، چرا که به طور مستقیم در بقای افراد در بازار تاثیرگذار است و می‌توان آن را ضامن حفظ و رشد سرمایه دانست.

مفهوم مدیریت سرمایه چیست؟

مفهوم مدیریت سرمایه که گاهی مدیریت ریسک نیز نامیده می‌شود، دانش و مهارت سرمایه‌گذاری با کمترین ریسک و با هدف کسب بیشترین بازده است. هدف اصلی آن، حفظ دارایی و کنترل ریسک و است. در واقع سرمایه گذار برای کسب بازده مورد انتظار خود، می‌بایست ریسک مشخصی را متحمل شود؛ اما برای جلوگیری از ضررهای سنگین، باید مقادیر بازده و ریسک پیش از ورود به موقعیت معاملاتی مشخص شود به گونه‌ای که در مقابل انتظار کسب سود معقول، ضرر احتمالی نیز کم باشد.

قوانین مدیریت ریسک در معاملات تاثیر به سزایی در راستای کاهش ضرر و زیان دارد. یک استراتژی معاملاتی در کنار مدیریت سرمایه، علاوه بر پیش‌گیری از ضررهای غیر اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس منتظره، به تدریج موجب رشد سرمایه خواهد شد. مدیریت سرمایه و حتی دیگر ابزارهای مالی در معاملات سهام ، واحد و مشخص نیست و به شخص سرمایه گذار بستگی دارد. در واقع جزئیات و نحوه اعمال آن، با توجه به دیدگاه سرمایه‌گذار، اهداف مالی، تفکر و روحیات او متفاوت است. بنا بر چنین معیارهایی، رویکرد سرمایه‌گذاران اعم از ریسک‌گریز و ریسک‌پذیر بودن مشخص می‌شود.

رعایت اصول مدیریت سرمایه

به طور کلی نمی‌توان برای همه سرمایه گذاران قواعد واحدی تجویز کرد و معامله‌گران باید از قواعدی متناسب با شخصیت خود استفاده کنند. بطور مثال، میزان پذیرش ریسک در افرادی که در موقعیت‌های معاملاتی دیدگاه کوتاه مدت دارند به نسبت افرادی که دیدگاه بلند مدت دارند، متفاوت است. افراد زیادی با رویای ثروتمند شدن در زمان کوتاه وارد بازار سهام می‌شوند؛ چنین سرمایه‌گذارانی را نمی‌توان ریسک پذیر توصیف کرد زیرا واژه ریسک برای آن‌ها تعریف نشده است زیرا آن‌ها در محاسبات ذهنی خود فقط به سود فکر می‌کنند. ممکن است چنین سرمایه گذارانی مدتی سود بالایی را تجربه کند اما به دلیل عدم توجه به دانش مدیریت سرمایه و پذیرش ریسک نامحدود، ثروت خود را به نابودی می‌کشانند.

بیشتر بخوانید: سبد سهام چیست

وجه تمایز اصلی معامله‌گران موفق با دیگر سرمایه گذاران، رعایت اصول مدیریت سرمایه است که برای آن روش‌های مختلفی ارائه شده است. روش‌های کلاسیک اغلب تئوری و شامل محاسبات ساده هستند و مدل‌های نوین آن، بر مبنای جداول و فرمول‌های پیچیده ریاضی شکل گرفته‌اند. این روش‌ها به طور کلی بر مبنای ارزیابی ریسک در موقعیت‌های معاملاتی و به صورت انفرادی است که در نهایت قوانین و چهارچوب‌های مشخصی را برای محدوده ریسک پذیری معامله‌گران تعیین می‌کند.

ارکان اصلی مدیریت سرمایه را بشناسید

اگرچه برای مدیریت سرمایه فرمول و روش واحدی وجود ندارد اما شاخص‌های مرسومی وجود دارند که از آن‌ها برای تعیین قوانین مدیریت سرمایه و بررسی دقیق موقعیت‌های معاملاتی در بازار استفاده می‌شود. ریسک، بازده، حجم معاملات، نسبت بازده به ریسک و نسبت افت سرمایه پنج رکن اصلی مدیریت سرمایه است که به هر کدام جداگانه می‌پردازیم.

سرمایه گذار برای آنکه معاملاتی اصولی و موفقیت آمیز داشته باشد، باید این شاخص‌ها را در هر موقعیت معاملاتی و پیش از ورود به آن بارزیابی کرده و درباره آن‌ها تصمیم‌‌گیری کند. پس از تعیین این موارد، نقاط خروج و نیز سود و زیان مورد انتظار از معاملات مورد نظر با دقت مشخص می‌شود. مدیریت سرمایه در موفقیت هر استراتژی معاملاتی نقش حیاتی دارد و چشم‌ پوشی از آن قطعا به شکست منتهی خواهد شد.

ریسک از بنیادی‌‌ترین مفاهیم بازار پول و سرمایه است. به بیان ساده، ریسک به معنای زیان احتمالی در سرمایه‌گذاری است. اجتناب از ریسک در دنیای معاملات غیرممکن است و می‌بایست در محاسبات منطقی و برای سرمایه‌گذاری هوشمندانه‌، درصد مشخصی از آن را در نظر گرفت. تعیین میزان ریسک قبل از ورود به معامله از اصولی‌ترین رسوم انجام معاملات موفق است. برای این منظور، سرمایه گذار باید مشخص کند که در معامله مورد نظر، چند درصد ضرر نسبت به کل سرمایه قابل تحمل و منطقی خواهد بود.

سرمایه گذار بنا بر منطق سرمایه‌گذاری در بازار، باید به میزان ریسک تعیین شده پایبند باشد؛ زیرا گاهی ممکن است با وسوسه تحمل ریسک بیشتر در ازای سود بالاتر، شاهد یک روند نزولی طولانی مدت باشد و یک ریسک نامحدود را متقبل شود.

بازده

سود حاصل از سرمایه‌گذاری، بازده نام دارد. مفهوم بازده نیز همانند ریسک به صورت درصد بیان می‌شود و بر مبنای دوره زمانی، عملکرد سایر دارایی‌ها در این دوره و شاخص‌های پولی ارزیابی می‌شود. بازدهی سرمایه‌گذاران در بازار سهام، از طریق افزایش قیمت سهم و سود نقدی سالانه آن حاصل می‌شود. بازده مطلوب می‌تواند تابعی از دیدگاه سرمایه‌گذاری، هزینه‌های معاملاتی، ماهیت دارایی، ریسک، نرخ بهره و درصد تورم باشد. به همین دلیل معیار مشخصی برای تعیین درصد بازده بهینه وجود ندارد. در واقع کسب بازده مطلوب تا حد زیادی، نتیجه مهارت سرمایه گذاران در معامله‌گری است که توانسته‌اند مدیریت سرمایه را در تمام مراحل موقعیت‌های معاملاتی خود، از لحظه ورود تا خروج اعمال کنند و بهترین نتیجه ممکن را بدست آوردند.

حجم معاملات

تعداد واحدهایی از یک دارایی که سرمایه گذار با پرداخت قیمت معادل مالکیت آن را بدست می‌آورد، حجم معاملات نامیده می‌شود. واحد شمارش دارایی‌‌ها در بازارهای سرمایه گذاری متفاوت است. به عنوان مثال شمش‌ طلا را در واحد گرم، ارز را بر مبنای اسکناس با عدد مشخص و سهام را با برگه سهم معامله می‌کنند. به بیان ساده، حجم معاملات در بازار مالی از طریق تقسیم سرمایه بر قیمت واحد دارایی تعیین می‌شود.

منظور معامله‌گران از تعیین حجم معاملات در بازارهای سرمایه، تعیین حجم بهینه موقعیت معاملاتی متناسب با ریسک احتمالی آن است. ورود به معامله با حجم بالا، ریسک بالاتر و در نتیجه بازدهی بیشتری خواهد داشت؛ استدلال این جمله این است که در صورت صحیح یا غلط بودن پیش‌بینی سرمایه گذار درباره وضعیت بازار، به دلیل در اختیار اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس داشتن تعداد بیشتری از دارایی، نسبت سود و زیان آن نیز بیشتر خواهد بود. سرمایه گذار منطقی هیچ‌گاه همه سرمایه خود را وارد یک موقعیت معاملاتی خاص نمی‌کند، بلکه حجم معامله خود را با توجه به حداکثر ریسک قابل تحمل تعیین می‌کند. در واقع باید بخشی از سرمایه وارد بازار شود و با تعیین نقاط خروج مشخص، قسمت کوچکی از دارایی در معرض ریسک قرار بگیرد.

نسبت بازده به ریسک

نسبت پاداش به ریسک یکی دیگر از شاخص‌های مهم و کاربردی در مدیریت سرمایه است. این نسبت در هر موقعیت معاملاتی از حاصل تقسیم بازده مورد انتظار به ریسک احتمالی بدست می‌آید. سرمایه گذاران باید پیش از ورود به سرمایه‌گذاری، این نسبت را محاسبه و آن را ارزیابی کنند. این شاخص، میزان ارزشمندی سرمایه‌گذاری را بیان می‌کند. نسبت بازده به ریسک در واقع نشان می‌دهد که در صورت در معرض خطر قرار گرفتن سرمایه، چند برابر بازده احتمالی بدست خواهد آمد.

حداقل مقدار مجاز برای این نسبت طبق اصول سرمایه‌گذاری منطقی،، عدد ۱ است. یعنی توان ریسک‌پذیری در یک موقعیت معاملاتی در بدترین حالت باید برابر بازده مورد انتظار باشد. در این نسبت مقادیر کمتر از ۱ قابل قبول نیست و نباید به معامله ورود پیدا کرد. زیرا سرمایه گذار نسبت به بازده احتمالی، ریسک بیشتری را تحمل می‌کند و این رویکرد در بلند مدت با زیان همراه خواهد بود.

از مهم‌ترین کاربردهای نسبت بازده به ریسک، تعیین محدودیت برای سرمایه‌گذاران هیجانی است که معمولا متحمل ریسک‌های غیر منطقی می‌شوند. محاسبه این نسبت پیش از ورود به معامله، تعادلی بین ریسک و بازده مورد انتظار برقرار می‌کند؛ رویای سودهای نجومی در چنین سرمایه‌ گذارانی در اکثر مواقع موجب پذیرش ریسک‌های سنگین و نابودکننده‌ می‌شود. یک اصطلاح رایج بیان می‌کند که ریسک پذیری بالاتر، بازدهی احتمالی بیشتری را نتیجه خواهد داد. در واقع میزان بازده با مقدار ریسک پذیرفته شده مرتبط است؛ اما سرمایه گذار صرف کسب بازده بالاتر نمی‌تواند و نباید ریسک‌های نجومی را تحمل کند.

نسبت افت سرمایه

نسبت افت سرمایه، میزان افت قیمت یک دارایی در یک دوره خاص برای یک سرمایه گذاری، حساب معاملاتی یا صندوق است. نسبت افت سرمایه که به صورت درصدی بیان می‌شود، میزان کاهش ثروت سرمایه گذاری است که در یک ‌سری از معاملات ناموفق عمل کرده یا معامله زیان ده بوده است. نسبت افت سرمایه از اختلاف میان سطح قبلی سرمایه پیش از ضرر و سطح فعلی سرمایه بعداز ضرربدست می‌آید.

بیشتر بخوانید: چگونه در بورس ضرر نکنیم

به طور طبیعی همه تریدرها افت سرمایه را تجربه کرده‌اند، اما تریدرهای حرفه‌ای در این بین متحمل ضرر هنگفت نشده‌اند زیرا در کنترل و محدود نگه داشتن آن مهارت کافی داشته‌اند. سرمایه گذاران باید همیشه به این اصل در مدیریت سرمایه توجه داشته باشند که مهمترین اصل در بازار سرمایه، بقا است.

قواعد مرسوم و توصیه‌های رایج در مدیریت سرمایه

• هر سرمایه گذار باید بر اساس شخصیت و رویکرد خود یک استراتژی معاملاتی برای خود در نظر بگیرد و به آن پایبند باشد.
• هدف اصلی مدیریت سرمایه، بقای آن است و کسب سود و افزایش سرمایه در الویت بعدی قرار می‌گیرند.
• پیش از ورود به یک معامله، باید ریسک و بازده مورد انتظار از آن معامله به دقت تعیین شود.
• محاسبه مقدار ریسک و بازده، یک تابع مستقیم از نقاط خروج احتمالی و حجم معاملات است.
• بنا بر اصول سرمایه‌گذاری و توصیه سرمایه گذاران موفق بازار سرمایه، حداکثر مقدار ریسک تعیین شده در هر موقعیت معاملاتی، نباید بیشتر از ۳ درصد باشد.
• کمترین مقدار مجاز در محاسبه نسبت بازده به ریسک در یک موقعیت معاملاتی، عدد ۱ است و در صورت کمتر بودن مقدار حاصل، ورود به این معامله خطای بزرگی خواهد بود.
• در صورتی که سرمایه گذار به چندین موقعیت معاملاتی باز به صورت هم‌زمان نیاز دارد، لازم است حداکثر ریسک قابل تحمل بین موقعیت‌های معاملاتی تقسیم شود.
• زمانی که سرمایه گذار به بازده نجومی انواع معاملات اعتباری و اهرمی فکر می‌کند، باید ریسک سنگین و چند برابری آن‌ را نیز در نظر بگیرد.
• توصیه می‌شود سرمایه‌گذار آستانه تحمل افت سرمایه خود را در موقعیت‌های معاملاتی به طور دقیق مشخص کند. در صورت مواجهه با چند معامله زیان‌ده که نسبت افت سرمایه به محدوده خطر رسید، لازم است سرمایه گذار فرآیند معاملاتی خود را بدون تعلل برای مدتی متوقف کند.

جمع‌بندی

یک سرمایه گذار پیش از ورود به بازار سرمایه باید مشخص کند که چه نوع معامله‌گری است و چه سبک معاملاتی را در نظر دارد. بنا بر این موارد، یک استراتژی معاملاتی طراحی می‌شود که مدیریت سرمایه در بستر آن صورت می‌گیرد. در این استراتژی باید مشخص شود معامله در چه بازه زمانی انجام شود و گزینه سرمایه گذاری چه ویژگی‌ها و جذابیت‌هایی داشته باشد. سرمایه گذاران حرفه‌ای کاملا محتاط و ریسک گریز هستند و زمانی وارد یک معامله خواهند شد که ریسک آن درصد ناچیزی باشد.

همچنین برای ورود به معامله باید میزان سرمایه، نقاط ورود و خروج سرمایه‌گذاری و حد ضرر و حد سود تعیین شود که شما این موارد را بصورت اصولی و علمی در دوره تحلیل تکنیکال مقدماتی و دوره تحلیل تکنیکال پیشرفته بصورت حرفه ای فرا می گیرید. علاوه بر این، نظم مهمترین شاخص رفتاری یک معامله‌گر است و باید بتواند سرمایه خود را مطابق با استراتژی طراحی شده مدیریت کند. در مدیریت سرمایه، هیچ استراتژی معاملاتی نتیجه‌بخش نخواهد بود، مگر اینکه سرمایه گذار به اصول و قوانین آن پایبند باشد.